Autor:
Janice Evans
Fecha De Creación:
3 Mes De Julio 2021
Fecha De Actualización:
12 Mayo 2024
Contenido
Otras seccionesLas transferencias bancarias son un tipo de transferencia electrónica de fondos. Por lo general, se consideran la forma más segura de transferir fondos, especialmente grandes cantidades, a bancos en países en el extranjero. La mayoría de los grandes bancos pertenecen a una red bancaria en Bélgica llamada Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications (SWIFT) que ayuda a verificar y procesar los mensajes financieros, incluidas las transferencias bancarias. Para realizar una transferencia bancaria a otro país, deberá obtener cierta información del destinatario y pagar una tarifa a su banco para procesar la transferencia.
Pasos
Método 1 de 2: Realizar una transferencia bancaria internacional en línea
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Una transferencia bancaria no es una transacción que deba declararse conforme al cumplimiento de la Ley de secreto bancario. No es necesario notificar al IRS para cualquier transferencia bancaria. El banco que realiza la transferencia debe informar todas las transferencias electrónicas superiores a $ 3000 en sus Informes de transacciones de divisas presentados ante la Red de ejecución de delitos financieros, pero el cliente a menudo no está al tanto del informe.
¿Qué puedo hacer si el dinero no está en una cuenta 2 semanas después de enviarlo?
Jill Newman, CPA
La asesora financiera Jill Newman es contadora pública certificada (CPA) en Ohio con más de 20 años de experiencia en contabilidad. Recibió su CPA de la Junta de Contabilidad de Ohio en 1994 y tiene una licenciatura en Administración de Empresas / Contabilidad.
Asesor financieroApoyar wikiHow por desbloqueando esta respuesta experta.
El número SWIFT es el código de identificación que utilizan los bancos para las transferencias bancarias. Su banco utilizará esta información para determinar si hay un depósito pendiente. Si no se encuentra ninguna transferencia, inicie un rastreo a través de su banco u otro servicio utilizado para ubicar los fondos.
¿Es mejor la tasa de transferencia al enviar en el país de origen o al cambiar a la moneda del destinatario?
Michael R. Lewis
Asesor comercial Michael R. Lewis es un ejecutivo corporativo, emprendedor y asesor de inversiones jubilado en Texas. Tiene más de 40 años de experiencia en negocios y finanzas, incluso como vicepresidente de Blue Cross Blue Shield of Texas. Tiene una licenciatura en administración industrial de la Universidad de Texas en Austin.
Consejero de negociosApoyar wikiHow por desbloqueando esta respuesta experta.
Si bien los bancos del país de origen fomentan el cambio de moneda antes del envío, muchos expertos creen que las tasas de cambio y las tarifas son generalmente mejores en el país de destino. El principal beneficio del intercambio en el país de origen es una mayor comodidad para el destinatario.
¿Cómo puedo realizar una transferencia bancaria internacional de forma segura? ¿Qué hago si tiene problemas?
Jill Newman, CPA
La asesora financiera Jill Newman es contadora pública certificada (CPA) en Ohio con más de 20 años de experiencia en contabilidad. Recibió su CPA de la Junta de Contabilidad de Ohio en 1994 y tiene una licenciatura en Administración de Empresas / Contabilidad.
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Puede realizar una transferencia bancaria internacional de forma segura consultando con su banco o utilizando un servicio en línea de buena reputación como Western Union, OFX o Paypal's Xoom.
¿Es legal que mi banco solicite mi relación con el remitente de una transferencia bancaria a mi cuenta?
Sí, es la ley federal que deben establecer qué tipo de transacción se está llevando a cabo, para asegurarse de que no se esté realizando ningún laude de dinero.
¿Es legal y normal que alguien me haya pedido que haga una donación de $ 20,000 en los EE. UU., Pero debo pagar una tarifa de $ 300 (para enviar por Western Union) antes del proceso de transferencia bancaria?
Parece una estafa. Las donaciones no están sujetas a impuestos, por lo que no debería haber ninguna tarifa, excepto posiblemente una pequeña tarifa de transferencia del servicio de transferencia.
¿Qué formulario debo utilizar para transferir dinero desde la India a una cuenta extranjera?
Deberá comunicarse con el banco al que está enviando el dinero y solicitar las instrucciones de transferencia. Hágales saber que es para un cable internacional, ellos proporcionarán la información necesaria. Luego, puede comunicarse con su banco en la India y ellos podrán proporcionar la documentación correcta, y ya tendrá los detalles necesarios.
¿Cuál es el número más importante en transferencias bancarias para evitar estafadores?
No hay un código "mágico" para evitar una estafa. Si la oferta parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea. Si parece que va demasiado rápido, y lo apresuran y se molestan debido a los retrasos, dé un paso atrás y dígales que lo pensarán. Si algo es DEMASIADO barato, hay un problema. Y, por último, no envíe dinero a alguien que no conoce. Investigue en línea en busca de estafas y vea si se ha incluido lo que le ofrecen.
¿Puedo hacer la transferencia dando efectivo en un banco y no usando mi cuenta bancaria, como en Western Union?
No, el banco necesita conocer su información, ya que algunas transacciones se informan al FBI y al IRS.
¿Quién paga las tarifas, el comprador o el vendedor?
En la mayoría de los casos, tanto el remitente como el destinatario pagarán las tarifas de gestión de transferencias. Algunos bancos reducen o renuncian a las tarifas de transferencias bancarias en ciertos tipos de cuentas. Cada persona involucrada en la transferencia debe comunicarse con su propio banco para averiguar exactamente qué tarifa de transferencia se puede aplicar a su parte de la transacción.
¿Existe la posibilidad de realizar la descarga manual de MT 103 en los Emiratos Árabes Unidos? Responder
¿No puedo poner mi segundo nombre en una transferencia bancaria internacional? Responder
¿Tendré que pagar algo más que las comisiones bancarias para recibir una transferencia bancaria desde EE. UU.? Responder
¿Por qué todos los bancos requieren una llamada telefónica además de presentarse en persona con todos los formularios? Responder
¿Se puede recuperar una transferencia bancaria de mi cuenta después de haberla alcanzado? Responder
